Software für die Steuererklärung im Vergleich

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Steuererklärungen erfreuen sich häufig keiner großen Beliebtheit in der Bevölkerung. Zunächst wird nur eine Menge Arbeit, aber nicht deren Früchte damit in Verbindung gebracht. Laut Statistischem Bundesamt gaben zuletzt 14,9 Millionen Steuerpflichtige Einkommenssteuererklärungen ab, von denen 12,9 Millionen, also 86,6 Prozent, eine Rückerstattung erhielten. Die durchschnittliche Steuerrückerstattung lag zuletzt bei 1.172 Euro. Keine schlechten Chancen also für alle, die die Arbeit auf sich nehmen.

Wir haben für Sie einen Steuersoftware-Vergleich vorgenommen. Mit diesem können Sie sich schnell orientieren, welche Steuererklärungs-Software für Sie die richtige ist. Zudem beantworten wir Fragen wie wann ist eine Steuererklärung fällig, wer muss eine Steuererklärung abgeben und welche Unterlagen werden benötigt.

Abgabefristen für 2026

In 2026 gilt für Abgabe von Privatpersonen wieder die reguläre Frist bis zum 31.07.2026. Wer seine Steuererklärung von einem Steuerberater oder mit Hilfe erledigen lässt, hat Zeit bis zum 30.04.2027.

Steuersoftware im Vergleich

Software	Hersteller	Zielgruppe	Abgaben	Kosten ab
WISO Steuer Web	Buhl Data Service GmbH	Anleger, AN, Grenzgänger, Landwirte, Rentner, Selbstständige, Vermieter	5	35,99 €	Anbieter
tax	Buhl Data Service GmbH	Anleger, AN, Grenzgänger, Rentner, Vermieter	5	15,99 €	Anbieter
SteuerSparErklärung	Wolters Kluwer Steuertipps GmbH	Anleger, AN, Gewerbe, Grenzgänger, Rentner, Selbstständige, Vermieter	3	32,95 €	Anbieter
CHECK24 Steuer	Verbraucherportal Deutschland GmbH	Anleger, AN, Rentner, Selbstständige, Vermieter	unbegrenzt	kostenlos
Lohnsteuer kompakt	forium GmbH	Anleger, AN, Rentner, Selbstständige, Vermieter	pro Abgabe	34,95 €
QuickSteuer	Haufe-Lexware GmbH & Co. KG	Anleger, AN, Rentner, Selbstständige, Vermieter	3	19,99 €	Anbieter
smartsteuer	smartsteuer GmbH	Anleger, AN, Gewerbe, Rentner, Selbstständige, Vermieter	5	39,99 €	Anbieter
SteuerGo	forium GmbH	Anleger, AN, Rentner, Selbstständige, Vermieter	pro Abgabe	34,95 €	Anbieter
Taxman 2026	Haufe-Lexware GmbH & Co. KG	Anleger, AN, Gewerbe, Grenzgänger, Rentner, Selbstständige, Vermieter	5	26,99 €	Anbieter
wundertax	wundertax GmbH	Anleger, AN, Rentner, Selbstständige, Vermieter	pro Abgabe	34,99 €	Anbieter
AN = Arbeitnehmer

Das Vergleichsfeld

Momentan teilen sich zwei große Anbieter den deutschen Markt. Zum einen die Buhl Data Service GmbH mit den Programmen WISO Steuer und tax und zum anderen das Softwarehaus Haufe-Lexware mit Softwares wie Taxman, smartsteuer und Quicksteuer.

Ein dritter etablierte Anbieter ist die Wolters Kluwer Steuertipps GmbH, die die Software SteuerSparErklärung und BILD-Steuer herstellt.

Daneben gewinnen zunehmend die webbasierten Angebote und Apps an Popularität. Wer kein großes Softwarepaket auf seinem Rechner installieren möchte, kann die Steuererklärung nun auch online oder einfach per App erstellen. Dazu gehört unter anderem das Angebot der forium GmbH, die hinter dem Onlineportal Lohnsteuer kompakt und der App SteuerGo steht. Als neuer Anbieter steigt CHECK24 derzeit mit einer kostenlosen Browserlösung in den Markt ein.

Unsere Empfehlungen

Das sicher bekannteste Programm im deutschen Raum ist WISO Steuer Web geeignet. Die Software von Buhl Data Service bringt ebenfalls alle von uns geprüften Anlagen mit, kann aber zusätzlich auch Gewerbesteuer- und Umsatzsteuererklärungen erstellen. Der Preis mag höher als bei der Konkurrenz sein, ist aber gerechtfertigt.

Hier geht's direkt zu WISO Steuer

Besonders hervorgetan hat sich in unserem Vergleich das Programm tax. Das Programm liefert alle relevanten Anlagen, bietet die größte Anzahl an Hilfsmitteln und viele Möglichkeiten zum Datenimport und -export. Tax ist im Prinzip die verschlankte Version von WISO Steuer, da beide vom Hersteller Buhl Data Service produziert werden. Für einfache Fälle ist tax die Empfehlung mit sehr gutem Preis-Leistungs-Verhältnis.

Eine weitere empfehlenswerte Software, die SteuerSparErklärung der Wolters Kluwer Steuertipps GmbH, setzt auf Fachkompetenz als wichtigste Komponente. Die Erklärungen und Hilfsmittel kommen hier nicht zu kurz. Auch dieses Programm kann mit Gewerbesteuer- und Umsatzsteuererklärung umgehen.

Für wen ist unser Vergleich

Sowohl Pflichtveranlagte wie auch Freiwillige profitieren von einer Steuererklärungssoftware. Die Vorteile sind:

Einfachheit: auch für Anfänger kein Problem, die Steuererklärung zu machen
Verständlichkeit: der Gesetzeslage und nötigen Daten durch Videos, Musterschreiben und Erklärungen
Anschaulichkeit: nachvollziehbare Berechnungen, wie Steuererstattung und -last entstehen
Motivationsfunktion: Wirksamkeit der Eingaben sofort sichtbar durch unmittelbare Vorschau der zu erwartenden Steuererstattung
Steuerersparnis: versucht, die Steuerlast so weit wie möglich zu drücken
Plausibilität: Prüfung logischer Zusammenhänge, wie z.B. eine vergessene Tausender-Stelle, um Flüchtigkeitsfehler zu vermeiden
Absetzbarkeit: bis zu 100 Euro dürfen, für die Steuererklärung als „Mischkosten“, vollständig abgesetzt werden, ansonsten wird zwischen privat und beruflich veranlassten Steuerberatungskosten unterschieden

Trotz vieler Vorteile müssen die Formulare ausgefüllt werden und auch das Einlesen in Steuerangelegenheiten kostet Zeit. Vermieden werden kann dies nur durch die kostspielige Alternative Steuerberater.

Hinweis: Kosten für die Steuerberatung sind als Werbungskosten (betrieblich) absetzbar, wenn sie zur Ermittlung der Einkünfte anfallen, d.h. nur bei beruflicher Veranlassung. Privat veranlasste Steuerberatungskosten können nicht von der Steuer abgesetzt werden. Davon ist z.B. die Unterstützung bei der Anlage „Kind“ betroffen. Ein Steuerbüro sollte aufgrund dessen beruflich und privat veranlasste Kosten in der Rechnung getrennt ausweisen.

Die Formalia – wann muss und wann darf man?

Pflichtveranlagung vs. Antragsveranlagung

Die Abgabe einer Einkommenssteuererklärung ist zum einen Pflicht und kann zum anderen auf freiwilliger Basis beruhen. Hierbei wird zwischen Pflichtveranlagung und Antragsveranlagung unterschieden. Die folgende Tabelle soll kurz darüber Aufschluss geben, worin sich die beiden Veranlagungsarten unterscheiden.

	Pflichtveranlagung	Antragsveranlagung
Bedeutung	= gesetzlich verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben	= freiwillige Abgabe einer Steuererklärung
Festsetzungsfrist	31. Juli des Folgejahres für den Steuerpflichtigen selbst, unter Einbezug eines Steuerberaters bis zum 30. April des übernächsten Jahres )	vier Jahre nach Ende des Steuerjahres bis zum 31. Dezember

Hinweis: Gerade Rentner, Arbeitnehmer und Studenten ohne Zusatzeinkünfte brauchen oft keine besonders raffinierte Software und können ihre Steuererstattung mit einer preiswerten Variante der Software voll ausschöpfen.

Verspätete Abgabe der Einkommensteuererklärung

Eine Fristverlängerung sollte beim Finanzamt rechtzeitig beantragt werden. Oftmals reicht hierfür schon ein Anruf beim Sachbearbeiter, besser jedoch wäre ein schriftlicher Antrag. Die Verlängerung bis Ende September ist meist kein Problem, wenn Sie dies ausreichend begründen. Gründe für einen Antrag auf Verlängerung können unter anderem massive Arbeitsüberlastung, Geburt eines Babys oder eine plötzliche und akute Krankheit sein.

Achtung: Bei verspäteter Abgabe zahlen Sie einen Verspätungszuschlag. Dieser darf bis zu zehn Prozent der festgesetzten Steuer und bis zu 25.000 Euro betragen. Zu beachten ist außerdem, dass wiederholte Verspätungen für Pflichtvergessenheit sprechen und damit stärker als die anderen Kriterien gewichtet werden.

Surftipp: Mehr zum Verlauf bei Verspätung in unseren Steuererklärung-FAQs

Wann muss ich eine Steuererklärung machen?

Die Abgabepflicht für Arbeitnehmer ist in § 46 EStG und in § 149 Abs. 1 Satz 2 AO geregelt. Demnach müssen Sie dem Finanzamt eine Einkommensteuererklärung vorlegen, wenn eines der Kriterien in der folgenden Tabelle erfüllt ist:

Einkünfte	Familienstand	Sonstiges
Einkünfte ohne Lohnsteuerabzug >410 Euro im Jahr	in Ehe: Steuerklassen-Kombi III/V	wenn Sie einen Verlustvortrag / Verlustrücktrag geltend machen wollen
Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld I oder Kurzarbeitergeld >410 Euro im Jahr (Ausnahme: Sozialleistungen wie ALG II)	in Ehe: Steuerklassen-Kombi IV (beide) mit einem eingetragenen Faktor	Inanspruchnahme von Freibeträgen beim Lohnsteuerabzug (Lohn >13.614 Euro)
mehrere Arbeitslöhne nebeneinander (Lohnsteuerklasse VI)	Ehescheidung/Tod des Ehepartners und im selben Jahr neue Hochzeit	Aufforderung vom Finanzamt
Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit über dem Grundfreibetrag*	Berücksichtigung (auf der Lohnsteuerkarte) eines Ehegatten, der im EU-Ausland lebt	Wohnsitz im Ausland, aber unbeschränkte Steuerpflicht in Deutschland
Abfindung, deren Lohnsteuer nach „Fünftel-Regelung“ einbehalten wurde	Einzelveranlagung von Eheleuten beantragt	Anleger, die Steuern auf ausländische Erträge oder Kirchensteuer nachentrichten müssen
	Unverheiratete/geschiedene/getrennte Eltern, die Freibeträge für ihr Kind nicht 50/50 splitten
Quelle: § 46 EStG, § 149 Abs. 1 Satz 2 AO

*Grundfreibetrag für Alleinstehende (für Eheleute entsprechend der doppelte Betrag):

2022: 10.347 Euro (20.694 Euro)
2023: 10.908 Euro (21.816 Euro)
2024: 11.784 Euro (23.568 Euro)
2025: 12.096 Euro (24.192 Euro)
2026: 12.348 Euro (24.696 Euro)

Achtung!

Abgabepflicht für Rentner: Immer öfter müssen auch Rentner eine Steuerklärung abgeben. Dadurch, dass der steuerfreie Betrag dauerhaft festgeschrieben ist, wirken sich Rentenerhöhungen in voller Höhe aus. Folglich können Rentner, die bislang keine Steuern auf ihre Renten zahlen mussten, in die Steuerpflicht hineinwachsen.

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Wann ist eine freiwillige Steuererklärung sinnvoll?

Nicht alle Steuerzahler sind verpflichtet eine Steuererklärung an das Finanzamt zu entrichten, jedoch kann es sich oftmals gerade für die lohnen, die eigentlich keine Einkommenssteuererklärung machen müssen. In welchen Fällen es sinnvoll sein kann, eine freiwillige Steuererklärung an das Finanzamt abzugeben ist hier aufgelistet:

hohe Werbungskosten, die über Werbungskostenpauschalbetrag hinausgehen
hohe Sonderausgaben
außergewöhnliche Belastungen
Änderung der Steuerklasse im laufenden Jahr
variierender Arbeitslohn im Laufe des Jahres
variierende Dienstverhältnisse während des Kalenderjahres
Geringverdiener mit zweiter Berufsausbildung (Verlustvortrag nutzen)
Aufwendungen für Haushaltsnahe Dienstleistungen, Haushaltshilfen und Handwerkerleistungen

Pendlerpauschale überflügelt Werbungskostenpauschale schnell

Ein langer Arbeitsweg allein kann ein guter Grund für die Erstellung einer Steuererklärung sein, da die Fahrtkosten als Werbungskosten geltend gemacht werden können, kolloquial als Pendlerpauschale bekannt. Hierfür gibt es laut § 9 Abs. 4 EStG ganz spezielle Regelungen.

„Aufwendungen des Arbeitnehmers für die Wege zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte […]. Zur Abgeltung dieser Aufwendungen ist für jeden Arbeitstag, an dem der Arbeitnehmer die erste Tätigkeitsstätte aufsucht, eine Entfernungspauschale für jeden vollen Kilometer der Entfernung zwischen Wohnung und erster Tätigkeitsstätte von 0,30 Euro anzusetzen, höchstens jedoch 4.500 Euro im Kalenderjahr […].“

Jahr	Pendlerpauschale
ab 2021	0,35 EUR ab dem 21. km
ab 2022	0,38 EUR ab dem 21. km
ab 2026	0,38 EUR ab dem 1. km

Eine Beispielrechnung zur Veranschaulichung: Arbeitnehmer, welche eine Fünftagewoche gearbeitet und zwanzig Tage Urlaub in Anspruch genommen haben, haben ihre Arbeitsstätte ca. 230 Tage in 2025 besucht. Um die Werbungskostenpauschale von 1.230 € zu decken, ist lediglich eine einfache Strecke von 15 km nötig.

1230 € / 230 d = 5,35 €/d
5,35 €/d / 0,38 €/km = 14,08 km/d

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Weiterführende Links

(Stand: Juni 2026)

Konto.org